رگوله آمارکتس و ارانته، کدام بروکر نظارت قوی‌تر و اعتبار بیشتری دارد؟

در بازار هیجان‌انگیز اما بی‌رحم فارکس، اولین سوالی که هر تریدر ایرانی باید از خودش بپرسد این نیست که “چقدر سود می‌کنم؟”، بلکه این است که “آیا جای پول من اصلا امن است؟”. اینجا، در بزنگاه انتخاب بروکر، نام دو غول آشنا به گوش می‌رسد: آمارکتس و ارانته. هر دو تلاش می‌کنند با پلتفرم‌های جذاب و وعده‌های رنگارنگ، شما را به سمت خود بکشانند. اما پشت این ظاهر فریبنده، مهم‌ترین سپر دفاعی سرمایه شما، یعنی “رگوله” یا همان مجوز قانونی، پنهان شده است. سوال کلیدی این است: در جدال رگوله آمارکتس و ارانته، کدام یک برنده می‌شود و خیال شما را راحت‌تر می‌کند؟

در این تحلیل بی‌طرفانه و موشکافانه، قرار است کارآگاه‌بازی کنیم! می‌خواهیم با هم ببینیم کدام یک از این دو بروکر، پلیس سخت‌گیرتر و معتبرتری بالای سرش دارد تا شما با خیالی آسوده‌تر، پولی که برایش زحمت کشیده‌اید را به دستش بسپارید.

“رگوله” یعنی چه؟ چرا اینقدر مهم است؟

خیلی ساده بگوییم: “رگوله” شناسنامه و گواهینامه اعتبار یک بروکر است. وقتی یک نهاد مالی معتبر دولتی (مثل بانک مرکزی برای بانک‌ها) به یک بروکر مجوز می‌دهد، یعنی آن بروکر زیر ذره‌بین است. او مجبور است از قوانین سفت و سختی برای حفاظت از پول شما پیروی کند، معاملات را شفاف انجام دهد و حساب‌های مشتریان را از حساب‌های شرکت جدا نگه دارد. بروکری که رگوله معتبری ندارد، مثل یک صرافی بدون مجوز در کنج یک کوچه خلوت است؛ شاید کارتان را راه بیندازد، اما هیچ تضمینی برای امنیت پول شما در صورت بروز مشکل یا حتی ورشکستگی وجود ندارد. پس قبل از هر چیز، باید بدانیم رگوله بروکر چیست؟ و چرا بررسی آن از نان شب هم برای تریدر واجب‌تر است.

پرونده رگوله آمارکتس: یک شوالیه با دو زره!

آمارکتس کهنه‌کار است و از سال ۲۰۰۷ (۱۳۸۶ شمسی) در بازار حضور دارد. وقتی پرونده رگوله آمارکتس را باز می‌کنیم، با یک ساختار دفاعی دو لایه و هوشمندانه روبرو می‌شویم.

زره اول: مجوزهای دولتی (اما نه چندان محکم!)

آمارکتس مجوزهای دولتی از کشورهایی مانند جزیره موالی و سنت وینسنت دارد. راستش را بخواهید، این مجوزها در دنیای مالی به “آفشور” معروفند و چندان چنگی به دل نمی‌زنند. یعنی قوانین نظارتی در این کشورها خیلی سخت‌گیرانه نیست و بیشتر برای ثبت شرکت مناسبند تا نظارت مالی دقیق.

زره دوم: حامیان مستقل (اینجاست که ماجرا جالب می‌شود!)

اینجا نقطه قوت اصلی و وجه تمایز رگوله آمارکتس است:

• عضویت در The Financial Commission  (FinaCom): فکر کنید یک وکیل مدافع بین‌المللی و کارکشته دارید که در صورت بروز اختلاف، حامی شماست! FinaCom یک سازمان مستقل است که اگر با آمارکتس به مشکل خوردید (مثلا در مورد یک معامله یا برداشت وجه)، به شکایت شما به صورت رایگان و بی‌طرفانه رسیدگی می‌کند. اگر حق با شما باشد، این سازمان می‌تواند تا سقف ۲۰,۰۰۰ یورو (معادل بیش از یک میلیارد تومان) از صندوق جبران خسارت خود به شما غرامت پرداخت کند.

• ممیزی Verify My Trade (VMT): آمارکتس هر ماه، کارنامه معاملاتی خود را برای این شرکت حسابرسی مستقل می‌فرستد تا کیفیت اجرای معاملاتش (مانند سرعت و عدم لغزش قیمت) تایید شود. این یعنی شفافیت و بازی جوانمردانه در عمل.

حرف آخر در مورد رگوله آمارکتس: اگرچه مجوزهای دولتی‌اش ضعیف است، اما با داشتن حامی قدرتمندی مثل FinaCom، یک سپر دفاعی قابل اعتماد و عملی برای مشتریان ایرانی فراهم کرده است. این بروکر، جایگزین مناسبی برای تریدرهایی است که به دنبال گزینه‌های جایگزین برای بروکرهایی مانند آلپاری هستند؛ برای اطلاعات بیشتر می‌توانید شرایط ورود به آلپاری را نیز بررسی کنید.

پرونده رگوله ارانته: یک قهرمان اروپایی، اما دور از دسترس!

ارانته یک داستان متفاوت دارد که در مقایسه رگوله آمارکتس و ارانته بسیار کلیدی و حیاتی است.

مجوز طلایی: CySEC، نگین تاج ارانته

ارانته دارای مجوز معتبر CySEC از کشور قبرس است که یک رگوله درجه یک و تحت قوانین سخت‌گیرانه اتحادیه اروپا محسوب می‌شود. این فوق‌العاده است و نشان‌دهنده اعتبار بالای این شرکت در سطح جهانی است. اما یک مشکل بزرگ و اساسی وجود دارد: به خاطر تحریم‌های بین‌المللی، شما به عنوان یک کاربر ایرانی، نمی‌توانید زیر چتر حمایتی این مجوز قدرتمند ثبت‌نام کنید.

واقعیت برای ایرانیان: مجوز FSA سیشل

تمام مشتریان ایرانی بروکر ارانته، به شعبه آفشور این شرکت که تحت مجوز FSA سیشل فعالیت می‌کند، هدایت می‌شوند. این مجوز اگرچه از مجوزهای آمارکتس کمی بهتر است، اما همچنان یک مجوز آفشور است و مهم‌تر از همه، شما از صندوق جبران خسارت ۲۰,۰۰۰ یورویی اتحادیه اروپا که مخصوص مشتریان CySEC است، محروم خواهید بود.

حرف آخر در مورد رگوله ارانته: ارانته یک ماشین بسیار امن و مدرن است، اما شما به عنوان یک ایرانی، مجبورید سوار نسخه بدون ایربگ و کمربند ایمنی آن شوید! این نکته بسیار مهمی است که نباید از آن غافل شد. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد خدمات ارانته، می‌توانید به منابعی که در مورد errante فارسی توضیح داده‌اند مراجعه کنید.

یک اصل مهم در انتخاب بروکر: دیدگاه جهانی به رگوله‌های آفشور

برای اینکه بهتر متوجه شویم چرا این همه روی نوع رگوله تاکید می‌کنیم، بیایید به یکی از بزرگترین مراجع آموزش فارکس در جهان، یعنی وب‌سایت BabyPips، مراجعه کنیم. این وب‌سایت در مقاله‌ای با عنوان “?Is the Forex Broker Licensed and Regulated” (آیا بروکر فارکس مجوز دارد و رگوله شده است؟) در مورد اهمیت این موضوع می‌گوید:

“Forex regulations differ from country to country. This means that not all regulatory agencies follow the same kind of regulations or offer the same type of financial protection. For each regulatory agency, they have its own specific regulatory requirements and area of jurisdiction.”

ترجمه: «قوانین نظارتی فارکس از کشوری به کشور دیگر متفاوت است. این یعنی همه نهادهای نظارتی از قوانین یکسانی پیروی نمی‌کنند یا حمایت مالی یکسانی را ارائه نمی‌دهند. هر نهاد نظارتی، الزامات و حوزه قضایی خاص خود را دارد.»

این نقل قول به زیبایی نشان می‌دهد که صرفا “رگوله بودن” کافی نیست؛ بلکه “کجا رگوله بودن” اهمیت دارد. این دیدگاه جهانی، سنگ محک ما در بررسی رگوله آمارکتس و ارانته است و به ما کمک می‌کند تا با واقع‌بینی بیشتری به مجوزهای آفشور هر دو بروکر نگاه کرده و به دنبال مکانیسم‌های حمایتی جایگزین و واقعی باشیم.

جدول مقایسه نهایی: کدام بروکر برای تریدر ایرانی امن‌تر است؟

وقت آن است که دوئل نهایی را برگزار کنیم و ببینیم در میدان عمل، کدام بروکر برای ما ایرانی‌ها که در شرایط خاص تحریم هستیم، سپر محکم‌تری دارد.

جمع‌بندی نهایی: پس از بررسی دقیق رگوله آمارکتس و ارانته، به یک نتیجه‌گیری جالب اما کاملا منطقی می‌رسیم. اگرچه ارانته روی کاغذ به خاطر داشتن مجوز اروپایی CySEC، بروکر معتبرتری به نظر می‌رسد، اما این اعتبار و مزایای آن مانند صندوق جبران خسارت، برای ما ایرانی‌ها در دسترس نیست.

در عمل، آمارکتس با هوشمندی، دو لایه حمایتی بسیار مهم برای مشتریان بین‌المللی خود فراهم کرده است: صندوق جبران خسارت FinaCom و حسابرسی شفافیت VMT. این دو ویژگی، چتر امنیتی قابل اعتمادتری را برای تریدرهای ایرانی فراهم می‌کند و در صورت بروز مشکل، یک مرجع بی‌طرف برای رسیدگی به شکایت شما وجود دارد.

در نهایت، انتخاب با شماست. اما توصیه ما این است که در شرایط تحریم، به جای دل خوش کردن به نام مجوزهایی که شامل حال ما نمی‌شوند، به دنبال بروکری باشید که به صورت عملی، مکانیسم‌های حفاظتی و حمایتی برای مشتریان خود در نظر گرفته است.