معرفی بروکر لایت فایننس برای ایرانیان

با گسترش بازارهای مالی به‌خصوص فارکس و افزایش محبوبیت آن در میان افراد، بروکرهای زیادی وارد رقابت در این فضا شده‌اند اما برای ایرانیان، گزینه‌های قابل اعتماد، چندان زیاد نیستند. متاسفانه به دلیل محدودیت‌هایی مانند تحریم‌ها، اکثر بروکرها از ارائه خدمات به کاربران ایرانی سر باز زده‌اند و به همین دلیل، انتخاب‌های زیادی برای ایرانیان وجود ندارد. با این وجود، در این میان، لایت فایننس یکی از نام‌هایی است که سال‌هاست در بین تریدرهای ایرانی شنیده می‌شود. اما این محبوبیت به چه دلیل است؟ آیا این بروکر واقعا گزینه‌ای امن و مناسب برای کاربران ایرانی است یا هموطنان صرفا به دلیل محدودیت‌های موجود به آن روی آورده‌اند؟ در این مقاله، نگاهی دقیق به ویژگی‌های لایت فایننس، خدمات و امکانات آن برای ایرانیان خواهیم داشت.

آشنایی با لایت فایننس

بروکر لایت فایننس که با نام لایت فایننس نیز شناخته می‌شود، یکی از کارگزاری‌های قدیمی در بازار فارکس است که خدمات خود را از طریق دو شعبه اروپایی و بین‌المللی به کاربران ارائه می‌دهد. شعبه اروپایی این بروکر در قبرس و شعبه بین‌المللی (آفشور) در سنت وینسنت و گرنادین قرار دارد. بروکر لایت فایننس یکی از گزینه‌های محبوب میان معامله‌گران ایرانی محسوب می‌شود. دلیل این محبوبیت، ویژگی‌هایی از جمله دسترسی آسان، پایین بودن هزینه‌های معاملاتی، امکان واریز و برداشت ریالی و پشتیبانی فارسی است.

به دلیل محدودیت‌هایی که بسیاری از بروکرهای بین‌المللی برای کاربران ایرانی اعمال کرده‌اند، لایت فایننس یک شعبه مخصوص ایرانیان که با نام لایت فایننس فعالیت می‌کند ایجاد کرده که مشکل دسترسی کاربران ایرانی را حل کرده است و همین موضوع باعث شده تا لایت فایننس به‌عنوان یکی از گزینه‌های اصلی برای کاربران ایرانی در دسترس باشد.

یکی از ویژگی‌های مهم لایت فایننس، ارائه حساب‌های سنتی با حداقل سپرده ۱۰ دلار است. این اقدام که یک قابلیت جدید و کاربردی در میان بروکرها محسوب می‌شد، باعث شد تا معامله‌گران تازه‌کار و افرادی که سرمایه کمی دارند، بدون نیاز به سرمایه‌گذاری‌های سنگین، امکان ورود به بازار فارکس را داشته باشند. بعدها توسط بسیاری از بروکرهای دیگر، این قابلیت نیز مورد استفاده قرار گرفت و کمک کرد که افراد بیشتری بتوانند تجربه معامله در بازار فارکس را داشته باشند.

علاوه بر ارائه خدمات معاملاتی، لایت فایننس بستری برای آموزش و تحلیل بازار نیز فراهم کرده است. این بروکر با ارائه تحلیل‌های روزانه، مقالات و ویدیوهای آموزشی به معامله‌گران کمک می‌کند تا دانش معاملاتی خود را بهبود ببخشند و تصمیمات بهتری در معاملات بگیرند. مجله مالی World Finance که در بریتانیا مستقر است، این بروکر را در فهرست ۱۰۰ موسسه مالی برتر قرار داده است. در طی بیش از ۱۹ سال فعالیت، لایت فایننس همواره تلاش کرده تا خدمات معاملاتی و لیست دارایی‌های خود را گسترش دهد و تجربه کاربری بهتری برای معامله‌گران فراهم کند و همین امر باعث شده تا این بروکر، روز به روز بیشتر مورد توجه افراد، به‌خصوص معامله‌گران ایرانی قرار گیرد.

بررسی اعتبار و رگوله‌ها

داشتن رگوله و مجوزهای قانونی یکی از معیارهای اساسی در سنجش اعتبار یک بروکر است. معامله‌گران معمولا ترجیح می‌دهند در کارگزاری‌هایی فعالیت کنند که از سوی نهادهای نظارتی معتبر تایید شده‌اند. در بازار فارکس، رگولاتوری‌ها نقش مهمی در حفظ امنیت سرمایه معامله‌گران دارند، زیرا وجود این مجوزها نشان‌دهنده این است که یک بروکر موظف به رعایت استانداردهای مشخصی از سوی رگولاتوری‌ها و نهادهای نظارتی هستند.

بروکر لایت فایننس دارای چندین مجوز ثبت و رگولاتوری است. شعبه اروپایی این کارگزاری در قبرس، تحت نظارت کمیسیون بورس و اوراق بهادار (CySEC) فعالیت می‌کند و از رگولاتوری‌های معتبر سطح ۲ محسوب می‌شود. طبق این مجوز، سرمایه مشتریان در حساب‌های جداگانه‌ای نگهداری می‌شود و در صورت بروز مشکل، امکان جبران خسارت از طریق صندوق سرمایه‌گذاران وجود دارد. البته باید توجه داشت که این مجوز تنها شامل مشتریان اروپایی این بروکر می‌شود و کاربران سایر کشورها، از جمله ایران، تحت پوشش این رگوله قرار نمی‌گیرند.

علاوه بر این مجوز، لایت فایننس در سنت وینسنت و گرنادین‌ها به عنوان یک شرکت با مسئولیت محدود ثبت شده است. البته این ثبت صرفا به عنوان یک جواز تأسیس شرکت محسوب می‌شود و هیچ‌گونه نظارت مستقیمی بر عملکرد این کارگزاری ندارد.

همچنین، بروکر لایت فایننس دارای تأییدیه ثبت شرکت در جزایر مارشال نیز هست که از سپتامبر ۲۰۱۳ به ثبت رسیده. این مجوز، صرفا برای ثبت شرکت لایت فایننس است و به معنای داشتن یک نهاد نظارتی معتبر برای نظارت بر فعالیت‌های این بروکر نیست.

با در نظر گرفتن تمامی این موارد، می‌توان گفت که بروکر لایت فایننس از نظر رگولاتوری برای مشتریان اروپایی اعتبار بالایی دارد اما کاربران سایر کشورها از جمله ایرانیان، تحت پوشش رگولاتوری قدرتمندی قرار ندارند و بهتر است هنگام انتخاب این بروکر، این مسئله را در نظر داشته باشند.

نمادهای معاملاتی

بروکر لایت فایننس دسترسی به انواع مختلفی از نمادهای معاملاتی را برای کاربران خود فراهم کرده است. این نمادها شامل ۸۴ جفت ارز، کالاهایی مانند طلا و نفت، و بیش از ۸۰ رمزارز مختلف، از جمله بیت‌کوین است. علاوه بر این، امکان معامله شاخص‌های معتبر جهانی مانند داوجونز نیز در دسترس است. تنوع بالای نمادهای قابل معامله باعث می‌شود تا معامله‌گران بتوانند به راحتی و در هر زمان از فرصت‌های مختلف بازار استفاده کنند.

نمادهای معاملاتی لایت فایننس

همچنین، لایت فایننس به تازگی ۱۶ رمزارز جدید به فهرست خود اضافه کرده که به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که تنوع بیشتری در سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها داشته باشند.

در مجموع، با داشتن بیش از ۲۵۰ نماد معاملاتی، لایت فایننس به مشتریان خود این امکان را می‌دهد که در زمینه‌های مختلف از جمله فارکس، کالاها، ارزهای دیجیتال و شاخص‌های جهانی فعالیت کنند و از فرصت‌های موجود در این بازارها بهره ببرند.

بررسی انواع حساب‌های معاملاتی

دو حساب اصلی در بروکر لایت فایننس برای کاربران وجود دارد: حساب Standard و حساب ECN. علاوه‌بر‌این، حساب سنت نیز برای معامله‌گران تازه‌کار در دسترس است.

• حساب Standard: این حساب برای بیشتر معامله‌گران مناسب است و ویژگی‌هایی مانند بونوس ۳۰ درصدی، لوریج ۱:۱۰۰۰ و اسپرد شناور از ۱.۸ پیپ دارد. این حساب هیچ کمیسیونی ندارد اما اسپردهای آن نسبت به حساب ECN بیشتر است. حداقل واریز برای این حساب ۵۰ دلار است و استاپ اوت ۲۰٪ دارد.
• حساب ECN: این حساب برای معامله‌گران حرفه‌ای و اسکلپرها مناسب است و ویژگی‌هایی مانند اجرای سریع و دقیق سفارشات، قیمت‌های نزدیک‌تر به بازار و امکان اسکلپ و معامله در زمان خبر را ارائه می‌دهد. اسپرد در این حساب از ۰.۰ پیپ شروع می‌شود، ولی برخلاف حساب Standard، دارای کمیسیون است. لوریج نیز ۱:۱۰۰۰ است.
• حساب سنت: این حساب برای افراد تازه‌کار جهت تست استراتژی‌ها و آموزش مناسب است. همچنین افرادی که می‌خواهند با سرمایه کمتری معاملات خود را شروع کنند، می‌توانند از این حساب استفاده کنند.

آیا لایت فایننس حساب اسلامی دارد؟

بروکر لایت فایننس حساب اسلامی را برای مشتریانی که معاملات بدون بهره شبانه (سواپ) را ترجیح می‌دهند، ارائه می‌دهد. این حساب‌ها به گونه‌ای طراحی شده‌اند که بر اساس احکام شرعی، هیچگونه سواپی در معاملات محاسبه نشده و تنها کمیسیون‌ها و هزینه‌هایی که با اصول شرعی مغایرت ندارند، اعمال می‌شود.

ویژگی‌های حساب اسلامی لایت فایننس مشابه سایر حساب‌های معاملاتی این بروکر است و تفاوت اصلی آن در نبود سواپ است. معامله‌گران می‌توانند از این نوع حساب برای انجام معاملات بدون نگرانی از محاسبه سواپ استفاده کنند.

پلتفرم‌های معاملاتی لایت فایننس

بروکر لایت فایننس برای انجام معاملات، چندین پلتفرم معاملاتی محبوب را در اختیار کاربران خود قرار داده است. این کارگزاری از نسخه‌های اصلی و دارای لایسنس متاتریدر ۴ (MT4) و متاتریدر ۵ (MT5) پشتیبانی می‌کند که هر دو به عنوان پرکاربردترین پلتفرم‌های معاملاتی در بازار فارکس شناخته می‌شوند. این دو نرم‌افزار به کاربران امکان تحلیل تکنیکال، استفاده از اندیکاتورها، اجرای معاملات خودکار و مدیریت معاملات را می‌دهند.

برای دسترسی به خدمات این کارگزاری، کاربران می‌توانند از نسخه‌های دسکتاپ، وب‌تریدر و اپلیکیشن موبایل استفاده کنند. یکی از ویژگی‌های مثبت بروکر لایت فایننس این است که امکان معامله مستقیم از طریق وب‌سایت آن نیز فراهم شده است، به این معنی که کاربران می‌توانند بدون نیاز به نصب نرم‌افزارها، از طریق مرورگر معاملات خود را انجام دهند. با این حال، اگر قصد استفاده از نرم‌افزار متاتریدر را دارید، این پلتفرم‌ها در بروکر لایت فایننس همانند سایر بروکرها قابل استفاده هستند و کاربران به‌راحتی می‌توانند از امکانات آن بهره ببرند. در صورتی که با نحوه کار با متاتریدر آشنا نیستید، مجموعه‌ای از آموزش‌ها و مقالات مرتبط در سایت این بروکر ارائه شده که می‌توانید از آن‌ها استفاده کنید.

یکی از جدیدترین امکاناتی که لایت فایننس در اختیار کاربران قرار داده، پلتفرم معاملاتی سی‌تریدر (cTrader) است. این پلتفرم که به‌دلیل رابط کاربری پیشرفته، سرعت بالای اجرای معاملات و ابزارهای متنوع تحلیل تکنیکال بسیار محبوب شده، برای معامله‌گرانی که به دنبال تجربه‌ای حرفه‌ای‌تر هستند، گزینه مناسبی به شمار می‌رود. پشتیبانی از این پلتفرم، یک مزیت رقابتی برای بروکر لایت فایننس محسوب می‌شود و به کاربران امکان می‌دهد تا تجربه متفاوتی از پلتفرم‌های معاملاتی موجود داشته باشند.

ریبیت در لایت فایننس

ریبیت به معنای بازپرداخت قسمتی از کارمزدهایی است که به بروکر پرداخت کرده‌اید. درواقع این سیستم به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که بخشی از هزینه‌های معاملاتی خود را به‌عنوان بازپرداخت دریافت کنند. این ویژگی معمولا توسط بروکرها به‌عنوان یک نوع پاداش یا تخفیف برای مشتریان فعال ارائه می‌شود.

بروکر لایت فایننس نیز این امکان را برای مشتریان خود فراهم کرده است. در صورت استفاده از این گزینه، شما می‌توانید بخشی از هزینه‌های معاملاتی که پرداخت کرده‌اید را به‌عنوان ریبیت دریافت کنید. پرداخت ریبیت در لایت فایننس به صورت هفتگی و به‌طور اتوماتیک به حساب شما واریز می‌شود. برای دریافت ریبیت، کافی است از طریق پشتیبانی تلگرام درخواست خود را جهت فعال‌سازی آن اعلام کنید.

روش‌های واریز و برداشت

روش‌های واریز و برداشت لایت فایننس

لایت فایننس در زمینه واریز و برداشت وجه از روش‌های متنوعی پشتیبانی می‌کند که توانسته نیازهای مشتریان خود را به خوبی برطرف کند. این روش‌ها شامل کارت‌های اعتباری، انتقالات بانکی، کیف پول‌های الکترونیکی و حتی ارزهای دیجیتال می‌شود. این تنوع باعث می‌شود که کاربران به راحتی بتوانند روش مناسب خود را برای واریز وجه انتخاب کنند. به علاوه، این بروکر تلاش کرده است که تمامی تراکنش‌ها را سریع و بدون دردسر انجام دهد تا کاربران تجربه راحتی از انجام معاملات داشته باشند.

فرآیند برداشت وجه از لایت فایننس نیز بسیار ساده است. پس از درخواست برداشت، لایت فایننس معمولا وجه را در مدت زمان مشخصی به حساب کاربران منتقل می‌کند. البته مدت زمان دقیق بستگی به روش انتخابی برای برداشت دارد.

میزان کمیسیون برداشت در لایت فایننس چقدر است؟

در بروکر لایت فایننس، واریز وجه به حساب کاربری بدون کمیسیون انجام می‌شود اما برای برداشت از حساب کمیسیون‌هایی اعمال می‌شود. این کمیسیون‌ها بسته به روش انتخابی متفاوت هستند. برداشت از طریق تاپ چنج و تتر بدون کارمزد هستند و در مقابل، برداشت با وبمانی ۲.۵ درصد کمیسیون دارد. البته پس از بحران روسیه و اوکراین، تقاضا برای استفاده از وبمانی کمتر شده است.

لازم است بدانید که اگر پس از واریز وجه بلافاصله درخواست برداشت کنید، یک کمیسیون اضافی ۷ درصد از مبلغ برداشت شما کسر خواهد شد. بنابراین، قبل از درخواست برداشت از لایت فایننس، حتما به این مورد نیز توجه داشته باشید.

بررسی وضعیت پشتیبانی در لایت فایننس

بروکر litefinance در زمینه پشتیبانی فارسی بسیار خوب عمل کرده است و به‌ویژه برای کاربران ایرانی گزینه‌های متنوعی ارائه می‌دهد. پشتیبانی مشتری این بروکر در پنج روز هفته و به‌صورت ۲۴ ساعته از طریق چت زنده و ایمیل در دسترس است. همچنین، پشتیبانی تلفنی به مدت ۱۲ ساعت در روز قابل دسترسی است.

یکی از نقاط قوت لایت فایننس، پشتیبانی فارسی زبان است که از طریق تلگرام پاسخگوی سوالات مشتریان می‌باشد. شما می‌توانید به زبان فارسی، به‌راحتی با تیم پشتیبانی در ارتباط باشید و تمام سوالات خود را در رابطه با ترید و شرایط لایت فایننس مطرح کنید. علاوه‌بر‌این، در پنل کاربری خود در سایت لایت فایننس نیز امکان استفاده از چت آنلاین با پشتیبانی وجود دارد.

کپی تریدینگ

بروکر لایت فایننس قابلیت کپی تریدینگ را برای کاربران خود فراهم کرده است. با این ویژگی، مشتریان می‌توانند حساب کپی ترید ایجاد کرده و از تجربیات معامله‌گران حرفه‌ای بهره‌مند شوند. به این صورت که می‌توانند استراتژی‌های دیگر تریدرها را در حساب معاملاتی خود کپی کنند.

همچنین در صفحه کپی تریدینگ لایت فایننس، ابزاری برای محاسبه میزان سود احتمالی شما بر اساس بازه‌های زمانی وجود دارد. پس از ایجاد حساب کپی ترید و واریز وجه به حساب، می‌توانید از این قابلیت استفاده کنید.